导航菜单

山西万荣汇民村镇银行被骗贷2亿元举报恒丰银行员工内外勾结

由于恒丰银行扣除了2亿元的保证金,万荣县惠民村镇银行发现被骗,于是向公安机关报案,称王某与恒丰银行蒋某等境内外人士串通,骗取高达2亿元的银行贷款。

3月27日,司法文书网发布山西省运城市中级人民法院二审判决

判决显示万荣县惠民村镇银行有限公司于2010年12月24日成立。股东包括阳泉商业银行股份有限公司、贾庆泰、范谋谋等17人。 被告贾庆泰,男,1951年5月出生,汉族,专业文化,犯罪前担任万荣县惠民村镇银行行长,负责全行日常经营管理。

总统帮助他的同事进行贷款融资的计划遭遇了资金骗子的“例行公事”。

法院发现贾庆泰在担任万荣县惠民村镇银行行长期间非法向其同事发放了大量贷款。 为配合运城银监局和阳泉商业银行的监督检查,贾庆泰于2015年12月通过介绍银行股东会见了山西新华信管理服务有限公司的王某,拟向其亲属“运城关东公司”偿还大量非法发放且无法通过王某偿还的贷款

此后,王某向贾庆泰提出了一种融资方式,即“同存质押”大额信托贷款业务,并具体介绍了“同存质押”大额信托贷款业务的主要操作流程:从惠民村银行存款(所谓的银行间存款)到第三方上海恒丰银行,再从恒丰银行委托国投泰康信托向贾庆泰指定的企业发放相当于银行间存款的信托贷款,同时万荣县惠民村银行将用银行间存款向银行提供担保 贾庆泰同意了

此时,王某及其合作伙伴正准备向怡园阳光工贸和冯家遇化工提供融资贷款 最后,贾庆泰和王某等人同意向贾庆泰指定的运城关东集团贷款2亿元,向怡园阳光工贸有限公司和冯家遇化工有限公司贷款1亿元

然后王联系了上海恒丰银行的蒋等人,并与怡园阳光工贸和冯家遇化工的法定代表人景和郭洪波策划了此事 另一方面,从浙江等地组织存款到惠民银行(因为当时万荣惠民村银行没有能力向其他银行存款2亿元),惠民村银行共获得5亿元固定和非固定存款,贴现率高于同期银行存款利率。

2016年3月,王某持有一份虚假报告和一份解释函。上海恒丰银行派人持有万荣县惠民村银行准备的《受益权转让暨保证金质押协议》,为恒丰银行提供银行间存款担保。双方来到万荣县惠民村银行。 贾庆泰决定,未经本行上级部门授权,经董事会和股东大会批准,在《说明函》和《受益权转让暨保证金质押协议》最终报告上盖章。他还以欺骗手段获得了万荣县惠民村镇银行的公章,并在上述文件上加盖了公章。

万荣惠民村银行分别于3月8日和3月10日分两期将1亿元存入上海恒丰银行的同一家银行。同一天,恒丰银行与国投泰康信托投资公司就国投泰康信托红岩1881年和1882年的单笔资金签订了信托合同。国投泰康信托投资公司分别于1881年和1882年与沂源阳光工贸和冯家遇化工公司签订了国投泰康信托红岩单笔资金贷款合同。 合同主要规定恒丰银行委托国投泰康信托投资公司向怡园阳光工贸和冯家遇化工各发放1亿元贷款。贷款期限为一年,贷款利息按季度支付。

沂源阳光工贸和冯家遇化工获得1亿元贷款后,向王某等人支付了3500万元的中介费用。向国投泰康信托投资公司支付四分之二的利息后,他们将不再偿还利息。随后,上海恒丰银行将从万荣惠民银行同业存款中扣除2亿元。 一年贷款期限届满后,两家公司也未能偿还贷款本息,造成万荣惠民村银行存款损失2亿元的严重后果。

万荣惠民村镇银行举报涉嫌恒丰银行业务

2017年3月,万荣惠民村镇银行向运城市公安局举报冯家遇化工、沂源阳光工贸与贾庆泰、王某、江某等境内外串通,违反法律法规签署《受益权转让暨保证金质押协议》,骗取万荣县惠民村镇银行贷款2亿元

万荣惠民村镇银行报道,怡园阳光工贸有限公司和冯家遇化工有限公司仍处于停产或半停产状态。 我们也不知道恒丰银行为什么不直接做贷款业务,而是委托信托公司做贷款业务。 正常情况下,恒丰银行在满足贷款条件并提供充足抵押和质押担保的前提下,可以办理相关贷款业务,而无需委托信托公司办理信托贷款业务。

根据行业惯例,恒丰银行向我行支付的同业存款利息年率为3.8%,远低于同期同业市场利率。同期的年利率约为4.5%。我行(阳泉市商业银行)等银行同业业务利率为4.5%。这种银行间存款产生颠倒的利息(赔钱)是非常不寻常的

万荣惠民村银行表示,“根据我行规定,董事长对行长的业务授权是单笔业务不超过500万元的同业业务。单笔业务超过500万元的同业业务,必须经公司董事会批准授权后方可办理。当时恒丰银行在我行办理同业业务时没有与公司法定代表人签约。 同时,根据银监会的相关规定,金融机构不得向其他金融机构提供担保。不允许发行《说明函》等公司融资贷款书面文件。贾庆泰与恒丰银行签署的《质押协议》和怡园阳光工贸及冯家遇化工科技发行的《说明函》均为非法和无效。公司董事会和董事长都不知道这件事。 “

贷款诈骗案的前州长被判处13年监禁

案件发生后,贾庆泰非法发放贷款的犯罪事实也得到证实。

2013年至2016年12月,贾庆泰担任万荣县惠民村镇银行行长期间,违反了贷款发放程序和审批程序。他安排并指示银行工作人员先后违规使用名义借款、虚假贷款、建设大银行、贷款还贷、个人贷款企业发放贷款1.69亿元。 上述贷款到期未还或尚未到期但未付息,给惠民村镇银行造成巨大经济损失。

法院认为,被告贾庆泰利用其作为万荣县惠民村镇银行行长的职务,以欺骗手段取得公章,并签署了《受益权转让暨保证金质押协议》号保函,致使万荣县惠民村镇银行遭受重大经济损失。情节特别严重的,构成违规发行金融票据罪。此外,贾庆泰与前总统助理范moumoumou一起非法发放贷款。巨额贷款已经构成非法发放贷款罪。

依法判决如下:被告贾庆泰犯有非法发行金融凭证和非法发放贷款罪。判处有期徒刑十三年,并处二十万元罚款。 前总统助理范某被判入狱三年,缓刑五年,罚款十万元。 贾庆泰的上诉被驳回,原判维持原判。

(责任编辑:邱广龙HF056)